作为一家受监管的国际支付公司，交易监控是RZForex反洗钱和反金融犯罪框架的重要组成部分。
我们的交易监控功能和流程的目的是：
识别并阻止与受制裁个人、实体或国家相关的交易。
识别可能与洗钱、恐怖主义融资或其他金融犯罪相关的交易和行为模式。
调查交易和行为模式，以确保符合我们对客户、他们的业务和风险承受能力的理解。
对触发人工审核的交易和潜在可疑行为做出决策。
我们通过审查与客户和交易相关的交易字段来进行实时筛选。 我们的银行合作伙伴可能会要求提供尚未执行的单笔交易的更多信息。 系统自动进行筛查，但如果筛查失败，则会生成警告以供人工审核。 我们的合规专家手动审核这些警告。 交易要么被手动批准、手动拒绝，要么暂时保留以供进一步调查。 实体的某些活动可能会触发警告，表明这些实体的交易行为可能需要合规专家进行调查。 警告会接受审查，在某些情况下，我们可能会对实体进行强化的尽职调查，甚至终止业务关系。
我们的合规团队依靠我们对相关实体、过去交易、同一业务领域其他客户的行为以及我们记录中的信息的了解来做出判断。 然而，我们只能看到实体活动的一部分。 我们可能会要求客户提供更多信息，以协助我们的团队及时解决警告。
发生警告时，我们会调查交易的以下方面：
- 发件人是谁？
- 发送方的资金来源是什么？ 如果适用，他们的客户是谁？
- 收件人是谁？
- 发件人和收件人之间是什么关系？
- 交易的目的是什么？ 考虑到发送方和接收方之间的关系，交易目的是否合法？
- 该交易是否与发送方和接收方的交易历史和信息一致？
我们可能会要求提供以下信息：
- 身份证明：例如护照、驾驶执照、身份证
- 地址证明：例如水电费账单、银行对账单、抵押贷款对账单
- 公司注册文件：例如注册名称、商号、地址
- 商业证据：例如销售发票、产品清单/手册、运输单据（提单、空运单）、商业合同/协议
- 有关发件人和收件人之间关系的附加信息
- 董事/股东名册（签名日期、公司信头）以及这些董事/股东的工作经历。
- 资金来源：例如银行对账单、工资单、经审计的公司财务报表、贷款合同。
- 财富来源：例如遗嘱、遗嘱认证令、股票销售证明、资产和收入申报、股息文件
- 房地产购买/销售协议（包括价格、地点、代理人/律师的详细信息）
- 发送者/接收者的在线活动链接（如果通过我们自己的搜索未找到）：例如，LinkedIn 个人资料、子商务平台上的列表。
以下类型的交易或实体可能会受到更严格的审查并需要额外信息：
- 来自/发往具有较高金融犯罪潜在风险的国家的交易
- 涉及发件人/收件人的交易几乎不存在于公共网络上。
- 交易金额较高或没有运输实物商品（例如营销、咨询）的公司可能会被要求提供董事/股东信息。
为了帮助我们及时解决警告，请注意以下事项：
- 一般来说，提交的文件日期应在最近 3 个月内。
- 一般来说，只接受 PDF 文件。
- 我们不接受 Word、Excel 或屏幕截图等文件（例如银行对账单、电子邮件记录、WhatsApp 对话）。
遵守这些准则将有助于加快警告的解决并确保我们平台的安全性和完整性。