作為一家受監管的國際支付公司，交易監控是RZForex反洗錢和反金融犯罪框架的重要組成部分。
我們的交易監控功能和流程的目的是：
- 識別並阻止與受制裁個人、實體或國家相關的交易。
- 識別可能與洗錢、恐怖主義融資或其他金融犯罪相關的交易和行為模式。
- 調查交易和行為模式，以確保符合我們對客戶、他們的業務和風險承受能力的理解。
- 對觸發人工審核的交易和潛在可疑行為做出決策。
我們通過審查與客戶和交易相關的交易字段來進行實時篩選。 我們的銀行合作夥伴可能會要求提供尚未執行的單筆交易的更多信息。 系統自動進行篩查，但如果篩查失敗，則會生成警告以供人工審核。 我們的合規專家手動審核這些警告。 交易要麼被手動批准、手動拒絕，要麼暫時保留以供進一步調查。 實體的某些活動可能會觸發警報，表明這些實體的交易行為可能需要合規專家進行調查。 警告會接受審查，在某些情況下，我們可能會對實體進行強化的盡職調查，甚至終止業務關係。
我們的合規團隊依靠我們對相關實體、過去交易、同一業務領域其他客戶的行為以及我們記錄中的信息的瞭解來做出判斷。 然而，我們只能看到實體活動的一部分。 我們可能會要求客戶提供更多信息，以協助我們的團隊及時解決警告。
發生警告時，我們會調查交易的以下方面：
- 發件人是誰？
- 發送方的資金來源是什麼？ 如果適用，他們的客戶是誰？
- 收件人是誰？
- 發件人和收件人之間是什麼關係？
- 交易的目的是什麼？ 考慮到發送方和接收方之間的關係，交易目的是否合法？
- 該交易是否與發送方和接收方的交易歷史和信息一致？
我們可能會要求提供以下信息：
- 身份證明：例如護照、駕駛執照、身份證
- 地址證明：例如水電費賬單、銀行對賬單、抵押貸款對賬單
- 公司註冊文件：例如註冊名稱、商號、地址
- 商業證據：例如銷售發票、產品清單/手冊、運輸單據（提單、空運單）、商業合同/協議
- 有關發件人和收件人之間關係的附加信息
- 董事/股東名冊（簽名日期、公司信頭）以及這些董事/股東的工作經歷。
- 資金來源：例如銀行對賬單、工資單、經審計的公司財務報表、貸款合同。
- 財富來源：例如遺囑、遺囑認證令、股票銷售證明、資產和收入申報、股息文件
- 房地產購買/銷售協議（包括價格、地點、代理人/律師的詳細信息）
- 發送者/接收者的在線活動鏈接（如果通過我們自己的搜索未找到）：例如，LinkedIn 個人資料、子商務平台上的列表。
以下類型的交易或實體可能會受到更嚴格的審查並需要額外信息：
- 來自/發往具有較高金融犯罪潛在風險的國家的交易
- 涉及發件人/收件人的交易幾乎不存在於公共網絡上。
- 交易金額較高或沒有運輸實物商品（例如營銷、咨詢）的公司可能會被要求提供董事/股東信息。
為了幫助我們及時解決警告，請注意以下事項：
- 一般來說，提交的文件日期應在最近 3 個月內。
- 一般來說，只接受 PDF 文件。
- 我們不接受 Word、Excel 或屏幕截圖等文件（例如銀行對賬單、電子郵件記錄、WhatsApp 對話）。
遵守這些准則將有助於加快警告的解決並確保我們平台的安全性和完整性。