Apa itu KYC?
KYC (Know Your Customer) mengacu pada serangkaian tindakan dan prosedur yang diterapkan oleh lembaga keuangan, penyedia layanan pembayaran, dan organisasi terkait lainnya untuk memahami identitas dan informasi latar belakang pelanggan mereka. KYC adalah proses uji kelayakan yang mengharuskan lembaga melakukan penyelidikan dan verifikasi yang diperlukan terhadap pelanggan mereka untuk memastikan legitimasi, keandalan, dan kepatuhan mereka pada peraturan yang relevan.
Mengapa KYC diperlukan?
KYC merupakan persyaratan kepatuhan lembaga keuangan dan organisasi terkait lainnya. Menurut peraturan Australian Anti-Money Laundering dan Counter-Terrorism Financing (AML/CTF) dan ketentuan terkait, lembaga keuangan dan entitas teregulasi diwajibkan melakukan KYC pada pelanggan mereka dan mengambil tindakan yang diperlukan untuk mengidentifikasi dan mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kegiatan ilegal lainnya.
KYC membantu melindungi pelanggan dari penipuan dan penyalahgunaan. Dengan meminta pelanggan untuk memberikan identifikasi yang valid dan informasi lain yang diperlukan, lembaga keuangan dapat memastikan perlindungan kepentingan nasabah dan mencegah mereka menjadi korban aktivitas penipuan. Selain itu, KYC membantu memahami identitas dan risiko pelanggan, memungkinkan tindakan yang tepat untuk mencegah kejahatan keuangan dan memenuhi persyaratan kepatuhan peraturan.
Bagaimana cara melengkapi KYC?
Langkah 1：Isi Informasi Pribadi (gambar perlu diganti - karena berisi email pribadi).
Berikan informasi dasar pemohon utama untuk akun Anda. yang harus memiliki izin untuk menandatangani akun Anda.
Berdasarkan kebutuhan penukaran Anda, pilih mata uang yang ingin Anda tukar dan berikan perkiraan jumlah transaksi tahunan (cantumkan mata uang yang Anda gunakan sebagai referensi).
Misalnya, jika persyaratan penukaran Anda adalah dari Dolar Australia (AUD) ke Dolar Amerika Serikat (USD), perkiraan jumlah transaksi harus dalam Dolar Australia (AUD). Setelah Anda mengisi informasi yang diperlukan, silakan klik "Berikutnya".
Langkah 2：Unggah Dokumen
Siapkan dokumen berikut dan pastikan gambar tersebut jelas dan mudah dibaca.
- Dokumen identifikasi utama (diterbitkan oleh pemerintah)
- Dokumen identifikasi sekunder (termasuk nama pribadi dan alamat rumah)
Perhatikan bahwa ukuran file tidak boleh melebihi 5 MB dan harus dalam format JPG, PNG, atau PDF.
Contoh dokumen identifikasi utama:
- SIM Australia atau luar negeri atau izin pelajar (termasuk SIM digital)
- Paspor Australia
- Kartu bukti usia yang diterbitkan Pemerintah Australia
- Paspor asing yang diterbitkan oleh pemerintah asing atau Persatuan Bangsa-Bangsa (PBB)
- Dokumen perjalanan internasional yang diterbitkan oleh pemerintah asing atau PBB
- Kartu identitas nasional yang dikeluarkan oleh pemerintah asing atau PBB
- Akta kelahiran atau sertifikat kewarganegaraan asing
- Kartu konsesi yang diterbitkan pemerintah seperti kartu konsesi senior, kartu kesehatan, atau kartu kesehatan senior
Catatan: Jika dokumen perjalanan atau dokumen identitas dalam bahasa asing dan orang yang memeriksa dokumen tersebut tidak mengerti bahasa yang digunakan, pelanggan harus menyediakan terjemahan bahasa Inggris resmi.
Contoh dokumen identifikasi sekunder:
- Pemberitahuan dari Kantor Perpajakan Australia atau instansi pemerintah lainnya (seperti Centrelink) yang mencakup nama individu dan alamat tempat tinggal - diterbitkan dalam 12 bulan terakhir
- Pemberitahuan tarif dewan atau tagihan utilitas (seperti air, gas, atau tagihan listrik) yang berisi nama individu dan alamat rumah - yang diterbitkan dalam tiga bulan terakhir
- Untuk yang berusia di bawah 18 tahun, surat yang dikeluarkan oleh kepala sekolah - diterbitkan dalam tiga bulan terakhir - memuat nama individu, alamat rumah, dan terdaftarnya mereka di sekolah, atau kartu siswa (jika tersedia)
Jika perlu, tim layanan pelanggan kami akan menghubungi Anda untuk mengumpulkan dokumen identifikasi foto tambahan.
Langkah3：Tinjau Aplikasi
Tinjau informasi yang Anda berikan sebelumnya di halaman ini untuk memastikan keakuratannya. Jika diperlukan perubahan, klik "Edit" untuk memperbarui informasi Anda.
Setelah mengonfirmasi bahwa semuanya sudah benar, klik "Berikutnya".
Langkah 4：Kirim Aplikasi
Sebelum secara resmi mengirimkan KYC Anda, harap baca dengan cermat dokumen-dokumen berikut:
- Syarat dan Ketentuan Akun
- Prosedur Pengaduan Akun
- Kebijakan Privasi
Dengan membuat akun, Anda menunjukkan persetujuan dengan syarat dan kebijakan yang diuraikan dalam dokumen yang disebutkan di atas. Pastikan bahwa Anda sepenuhnya memahami dan menerima dokumen ini sebelum melanjutkan.
Untuk memverifikasi identitas Anda dengan lebih baik, kami akan melakukan verifikasi dan otentikasi identitas elektronik. Pada langkah terakhir, masukkan nama lengkap pemegang akun untuk konfirmasi (pastikan nama ini sama dengan nama pada dokumen identifikasi resmi).
Lalu, klik "Kirim" untuk melanjutkan.
Setelah berhasil mengirimkan KYC, Anda akan menerima pesan pemberitahuan yang mengonfirmasi pengiriman. Setelah verifikasi KYC Anda selesai dan disetujui, Anda akan menerima pesan pemberitahuan (mungkin melalui email).