Apa itu KYB?
KYB (Know Your Business) adalah serangkaian tindakan dan prosedur yang diterapkan oleh lembaga keuangan, penyedia layanan pembayaran dan badan terkait lainnya untuk mengidentifikasi dan memverifikasi entitas bisnis dalam hubungan komersial. KYB adalah proses uji tuntas yang mengharuskan lembaga melakukan uji tuntas dan verifikasi yang diperlukan pada pelanggan mereka untuk memastikan legitimasi, keandalan, dan kepatuhan mereka pada persyaratan peraturan yang relevan.
Mengapa KYB diperlukan?
Tujuan KYB adalah memastikan kepatuhan terhadap transaksi bisnis dan mencegah aktivitas ilegal seperti pencucian uang, korupsi, dan pembiayaan teroris. Melalui KYB, lembaga keuangan, bisnis, atau penyedia layanan dapat menilai hubungannya dengan entitas bisnis lain dan menegaskan bahwa pihak lain tersebut sah, tepercaya, dan sesuai dengan peraturan dan kebijakan yang relevan.
KYB membantu melindungi pelanggan dari penipuan dan penyalahgunaan. Dengan mewajibkan pelanggan untuk memberikan identifikasi yang valid dan informasi lain yang diperlukan, lembaga keuangan dapat memastikan bahwa kepentingan mereka dilindungi dan mencegah mereka menjadi korban penipuan. Selain itu, KYB memungkinkan pemahaman tentang identitas dan risiko pelanggan, mengambil tindakan yang tepat untuk mencegah kejahatan keuangan dan memenuhi persyaratan kepatuhan regulator.
Bagaimana cara melengkapi KYB?
Langkah 1: Isi Informasi Dasar
Berikan semua perincian perusahaan untuk akun Anda. Anda diharuskan mengunggah dokumen pendukung terkait perusahaan antara lain:
- 1 dokumen berisi nama CEO/direksi/penerima
- 1 dokumen untuk bukti alamat
Contoh dokumen opsional:
- Nama lengkap perusahaan terdaftar oleh ASIC
- ABN/ACN/ARBN atau sejenisnya
- Negara pendaftaran
- Masing-masing nama direktur dan penerima
- Alamat lengkap bisnis
- Alamat lengkap tempat bisnis utama
Berdasarkan kebutuhan penukaran Anda, pilih mata uang yang ingin Anda tukar dan berikan perkiraan jumlah transaksi tahunan (cantumkan mata uang yang Anda gunakan sebagai referensi).
Misalnya, jika persyaratan penukaran Anda adalah dari Dolar Australia (AUD) ke Dolar Amerika Serikat (USD), perkiraan jumlah transaksi harus dalam Dolar Australia (AUD). Setelah Anda mengisi informasi yang diperlukan, silakan klik "Berikutnya".
Langkah 2: Informasi Pemilik Manfaat
Pilih satu atau dua pemilik manfaat tertinggi, bergantung pada situasi aktual korporasi. Dan isi Detail Pemilik Manfaat:
Lalu siapkan unggahan dokumen identifikasi. Siapkan dokumen berikut dan pastikan gambar tersebut jelas dan mudah dibaca.
- Dokumen identifikasi utama (diterbitkan oleh pemerintah)
- Dokumen identifikasi sekunder (termasuk nama pribadi dan alamat rumah)
Perhatikan bahwa ukuran file tidak boleh melebihi 5 MB dan harus dalam format JPG, PNG, atau PDF.
Contoh dokumen identifikasi utama:
- SIM atau izin mengemudi dari Australia atau luar negeri (termasuk SIM digital)
- Paspor Australia
- Kartu bukti usia yang diterbitkan pemerintah Australia.
- Paspor asing yang diterbitkan oleh pemerintah asing atau Perserikatan Bangsa-Bangsa (PBB)
- Dokumen perjalanan internasional yang diterbitkan oleh pemerintah asing atau PBB
Contoh dokumen identifikasi sekunder:
- Pemberitahuan dari Kantor Pajak Australia atau instansi pemerintah lainnya, seperti Centrelink, yang memuat nama individu dan alamat tempat tinggal - diterbitkan dalam 12 bulan terakhir.
- Pemberitahuan tarif dewan kota atau tagihan utilitas (seperti tagihan air, gas, atau listrik) yang berisi nama perorangan dan alamat tempat tinggal - diterbitkan dalam tiga bulan terakhir.
- Untuk yang berusia di bawah 18 tahun, diperlukan surat dari kepala sekolah - yang diterbitkan dalam tiga bulan terakhir.
Jika perlu, tim layanan pelanggan kami akan menghubungi Anda untuk mengumpulkan dokumen identifikasi foto tambahan.
Langkah 3: Informasi Orang yang Berwenang
Harap isi perincian untuk Orang yang berwenang. Apabila sama dengan Pemilik Manfaat, Anda dapat mengklik tab untuk Pemilik Manfaat yang sesuai.
Jika tidak, ikuti instruksi di halaman ini untuk mengisi informasi dan mengunggah dokumen pendukung dari orang yang berwenang, persyaratan ini sama dengan pemilik manfaat. Lalu klik “Berikutnya”.
Langkah 4: Tinjau Aplikasi
Tinjau informasi yang Anda berikan sebelumnya di halaman ini untuk memastikan keakuratannya. Jika diperlukan perubahan, klik "Edit" untuk memperbarui informasi Anda.
Setelah mengonfirmasi bahwa semuanya sudah benar, klik "Berikutnya".
Langkah 5: Kirim Pengajuan
Sebelum menyerahkan KYB Anda secara resmi, baca dokumen berikut ini dengan saksama:
- Syarat dan Ketentuan Akun
- Prosedur Pengaduan Akun
- Kebijakan Privasi
Dengan membuat akun, Anda menunjukkan persetujuan dengan syarat dan kebijakan yang diuraikan dalam dokumen yang disebutkan di atas. Pastikan bahwa Anda sepenuhnya memahami dan menerima dokumen ini sebelum melanjutkan.
Untuk memverifikasi identitas Anda dengan lebih baik, kami akan melakukan verifikasi dan otentikasi identitas elektronik. Pada langkah terakhir, masukkan nama lengkap pemegang akun untuk konfirmasi (pastikan nama ini sama dengan nama pada dokumen identifikasi resmi).
Lalu, klik "Kirim" untuk melanjutkan.
Setelah pengiriman KYB Anda berhasil, Anda akan menerima pesan pemberitahuan yang mengonfirmasi pengiriman. Setelah verifikasi KYB Anda selesai dan disetujui, Anda akan menerima pesan pemberitahuan (mungkin melalui email).