KYCとは
KYC（Know Your Customer、本人確認）とは、金融機関、決済サービス提供業者、およびその他の関連組織が、顧客の身元や背景情報を把握するために実施する一連の対策や手続きを指します。KYCはデューデリジェンス・プロセスのひとつであり、金融機関は顧客が正当なものか、信頼できるか、関連規制要件を遵守しているかを確認するために、必要なデューデリジェンスと検証を行う必要があります。
KYCが必要な理由
KYCは、金融機関やその他の関連組織にとってコンプライアンス上の必須事項です。オーストラリアのアンチマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策（Australian Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing: AML/CTF）規制および関連規定によると、金融機関および規制対象団体は、顧客に関するKYCを実施し、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の違法行為を特定し、防止するために必要な措置を講じることが義務付けられています。
KYCは、詐欺や不正行為から顧客を守るために役立ちます。有効な身分証明書や他の必要な情報の提供を顧客に求めることで、金融機関は顧客の利益を確実に保護し、詐欺被害を防ぐことができます。さらに、KYCを実施することで顧客の身元とリスクを把握し、金融犯罪を防止するための適切な措置を講じ、規制当局のコンプライアンス要件を満たすことが可能になります。
KYCの手続き方法
ステップ1：個人情報の入力（画像は個人メールアドレスが含まれているため、差し替えが必要です。）
口座の主申請者の基本情報を入力してください。主申請者は口座の正式な署名者である必要があります。
両替の必要性に基づいて、両替を希望する通貨を選択し、年間取引予定額をご記入ください（保有通貨を参考にしてください）。
例えば、豪ドル（AUD）から米ドル（USD）への両替が必要な場合、取引予定額は豪ドル（AUD）で入力してください。必要な情報をすべて入力したら、[次へ]をクリックしてください。
ステップ2：書類のアップロード
以下の書類をご用意いただき、画像が鮮明で判読可能であることをご確認ください。
- 一次身分証明書（政府発行のもの）
- 二次身分証明書（個人名、住所が記載されているもの）
ファイルサイズは5MB以内、形式はJPG、PNG、PDFのいずれかに限ります。
一次身分証明書の例：
- オーストラリアまたは海外の運転免許証または運転免許証（デジタル運転免許証を含む）
- オーストラリアのパスポート
- オーストラリア政府発行の年齢証明カード
- 外国政府または国連発行の外国のパスポート
- 外国政府または国連発行の渡航文書
- 外国政府または国連発行の国民身分証明書
- 外国の出生証明書または市民権証明書
- シニア割引カード、保険証、高齢者保険証などの政府発行の高齢者特典カード
注：渡航文書や身分証明書が外国語で記載されており、確認者がその言語を理解できない場合は、正式な英訳を提出する必要があります。
二次身分証明書の例：
- オーストラリア税務局またはその他の政府機関（Centrelinkなど）からの通知で、個人の氏名と住所が記載されているもの（過去12ヶ月以内に発行されたもの）
- 過去3ヶ月以内に発行された、個人の氏名と住所が記載された市町村の料金通知書または公共料金請求書（水道、ガス、電気など）
- 18歳未満の方は、氏名、住所、学校への出席状況が記載された学校長発行の手紙（過去3ヶ月以内に発行されたもの）、または学生証（ある場合）。
必要に応じ、カスタマーサービスが追加の写真付き本人確認書類を収集するためにご連絡いたします。
ステップ3：お申込内容の確認
このページで入力された情報が正しいかどうかご確認ください。変更がある場合は、[編集]をクリックしてください。
間違いがなければ、[次へ]をクリックしてください。
ステップ4：申請書の提出
KYCを正式に提出する前に、以下の書類をよくお読みください：
- 口座利用規約
- 口座苦情処理手順
- 個人情報保護方針
口座を作成することにより、上記の文書に記載されている条件および方針に同意したものとみなされます。先に進む前に、これらの文書を完全に理解し、同意することを確認してください。
ご本人であることをより確実に確認するため、電子的な本人確認と認証を行います。最後のステップでは、確認のため口座名義人のフルネームを入力してください（この氏名が公的身分証明書に記載されている氏名と一致していることをご確認ください）。
その後、[送信]をクリックして次に進みます。
KYCを正常に送信出来たら、送信を確認する通知メッセージが届きます。KYCの確認が完了し、承認されると、通知メッセージが届きます（電子メールの場合もあります）。