KYBとは
KYB（Know Your Business、法人確認）とは、金融機関、決済サービス提供業者、その他の関連機関が、商取引関係における事業体を特定し、確認するために実施する一連の措置および手続きを言います。KYBはデューデリジェンス・プロセスのひとつであり、金融機関は顧客が正当なものか、信頼できるか、関連規制要件を遵守しているかを確認するために、必要なデューデリジェンスと検証を行う必要があります。
KYBが必要な理由
KYBの目的は、商取引のコンプライアンスを確保し、マネーロンダリング、汚職、テロ資金供与などの違法行為を防止することです。KYBを通じて、金融機関、事業者またはサービス提供業者は、他の事業体との関係を評価し、相手方が合法的で信頼でき、関連する規制や方針を遵守していることを確認することができます。
KYBは、詐欺や不正行為から顧客を守るために機能します。有効な身分証明書や他の必要な情報の提供を顧客に求めることで、金融機関は顧客の利益を確実に保護し、詐欺被害とを防ぐことができます。これに加えて、KYBを実施することで顧客の身元とリスクを把握し、金融犯罪を防止するための適切な措置を講じ、規制当局のコンプライアンス要件を満たすことが可能になります。
KYBのプロセス
ステップ1：基本情報の入力
ご自身の口座に関して会社情報をすべて提供してください。以下の会社関連書類をアップロードしてください：
- 最高経営責任者（CEO）、取締役、受益者が記載された書類1通
- 住所証明書類1通
任意書類の例
- ASICに登録された完全な会社名
- ABN/ACN/ARBNまたは同等のもの
- 登録国
- 各取締役および受益者の氏名
- 事業所の完全な住所
- 主な事業所の完全な住所
両替の必要性に基づいて、両替を希望する通貨を選択し、年間取引予定額をご記入ください（保有通貨を参考にしてください）。
例えば、豪ドル（AUD）から米ドル（USD）への両替が必要な場合、取引予定額は豪ドル（AUD）で入力してください。必要な情報をすべて入力したら、[次へ]をクリックしてください。
ステップ2：受益者情報
法人の実際の状況に応じて、最終受益者を1人または2人選択してください。そして[受益者詳細]欄に記入してください：
本人確認書類をアップロードしてください。以下の書類をご用意いただき、画像が鮮明で判読可能であることをご確認ください。
- 一次身分証明書（政府発行のもの）
- 二次身分証明書（個人名、住所が記載されているもの）
ファイルサイズは5MB以内、形式はJPG、PNG、PDFのいずれかに限ります。
一次身分証明書の例：
- オーストラリアまたは海外の運転免許証または許可証（デジタル運転免許証を含む）
- オーストラリアのパスポート
- オーストラリア国内で発行された政府発行の年齢証明カード
- 外国政府または国連発行の外国パスポート
- 外国政府または国連が発行した渡航文書
二次身分証明書の例：
- オーストラリア税務局または他の政府機関（Centrelinkなど）からの通知で、個人の氏名と住所が記載されているもの（過去12ヶ月以内に発行されたもの）。
- 過去3ヶ月以内に発行された、個人の氏名と住所が記載された市町村の料金通知書または公共料金請求書（水道、ガス、電気など）。
- 18歳未満の場合は、学校の校長からの手紙（過去3ヶ月以内に発行されたもの）。
必要に応じ、カスタマーサービスが追加の写真付き本人確認書類を収集するためにご連絡いたします。
ステップ 3：承認者情報
承認者の詳細を入力してください。受益者名義人と同じ場合は、該当する受益者名義人のタブをクリックしてください。
そうでない場合は、ページ上の指示に従って、受益者名義人の情報を入力し、サポート書類をアップロードしてください。そして、[次へ]をクリックします。
ステップ4：申請内容の確認
このページで入力された情報が正しいかどうかご確認ください。変更がある場合は、[編集]をクリックしてください。
間違いがなければ、[次へ]をクリックしてください。
ステップ5：申請書の提出
KYBを正式に提出する前に、以下の書類をよくお読みください：
- 口座利用規約
- 口座苦情処理手順
- 個人情報保護方針
口座を作成することにより、上記の文書に記載されている条件および方針に同意したものとみなされます。先に進む前に、これらの文書を完全に理解し、同意することを確認してください。
ご本人であることをより確実に確認するため、電子的な本人確認と認証を行います。最後のステップでは、確認のため口座名義人のフルネームを入力してください（この氏名が公的身分証明書に記載されている氏名と一致していることをご確認ください）。
その後、[送信]をクリックして次に進みます。
KYBを正常に送信出来たら、送信を確認する通知メッセージが届きます。KYBの確認が完了し、承認されると、通知メッセージが届きます（電子メールの場合もあります）。