国際決済会社として規制を受けるため、RZ Forexのマネーロンダリングおよび金融犯罪防止の枠組みの重要な構成要素である取引監視を行っています。
当社の取引監視機能とプロセスの目的は以下の通りです。
- 制裁を受けた個人、団体または国に関する取引を特定し、防止します。
- マネーロンダリング、テロ資金調達、その他の金融犯罪に関連する可能性のある取引および行動パターンを特定します。
- 取引および行動パターンを調査し、顧客、顧客の事業、リスク許容度に関して準拠レベルまでしっかりと理解します。
- 人による審査が必要となる取引や疑わしい行動について判断します。
顧客および取引に関連する取引フィールドを精査することにより、リアルタイム審査を実施します。取引先金融機関は、まだ実行されていない個々の取引について追加情報を要求する場合があります。システムによる自動審査が行われますが、審査不合格の場合は、手作業による審査を行うためのアラートが発生します。当社のコンプライアンス専門家は、これらのアラートを実際に確認します。取引は、専門家による審査によって承認または拒否されるか、追加調査のために一時的に保留されます。事業体の活動によっては、その取引行動がコンプライアンス専門家による調査を必要とする可能性があることを示すアラートが発生する場合があります。アラートは審査され、場合によっては当該事業体に対するデューデリジェンスを強化したり、取引関係を解消したりすることもあります。
当社のコンプライアンス・チームは、関連する事業体、過去の取引、同じ事業領域における他の顧客の行動、当社の記録にある情報を把握して判断します。しかし、事業体の活動はほんの一部しか見ることができません。アラートを迅速に解決できるようにチームを支援するため、お客様に追加情報の提出をお願いする場合があります。
アラートが発生した場合、取引について以下の点を調査します：
- 送金人
- 送金人の資金源その顧客（該当する場合）
- 受取人
- 送金人と受取人の関係
- 取引の目的送金人と受取人の関係を考慮し、取引目的は正当か。
- その取引は、送金人および受取人の取引履歴および情報と一致しているか。
当社は、以下の情報を求める場合があります。
- 身分証明：パスポート、運転免許証、身分証明書など
- 住所証明：公共料金の請求書、銀行の明細書、住宅ローンの明細書など
- 会社登記書類：登記名、商号、住所など
- 事業の証拠：請求書、製品リスト/パンフレット、輸送書類（船荷証券、航空券）、業務契約書/合意書など
- 送金人と受取人の関係に関する追加情報
- 取締役/株主名簿（署名日、会社レターヘッド）、およびこれらの取締役/株主の職歴
- 資金源：銀行取引明細書、給与明細書、監査済み財務諸表、ローン契約書など
- 資金の出どころ：遺言書、検認令状、株式売却証明書、資産・所得申告書、配当資料など
- 不動産売買契約書（価格、所在地、業者/弁護士の詳細情報を含む）
- 送金人/受取人のオンライン活動リンク（当社独自の検索で見つからない場合）：LinkedInのプロフィール、eコマース・プラットフォームのリストなど
次のような取引または事業体については、より厳格な精査を行い、追加情報が必要となる場合があります。
- 金融犯罪の潜在的リスクが高い国との取引（送金/受取）
- 公開ネットワーク上に存在がほぼ見られない送金人/受取人が関与する取引
- 取引額が多い、または発送される現物がない企業（マーケティング、コンサルティングなど）には、取締役/株主情報の提供をお願いする場合があります。
アラートを迅速に解決するため、以下の点にご注意ください。
- 一般的に、提出する書類は過去3ヶ月以内の日付のものとしてください。
- 一般的に、PDFファイルのみ受け付けます。
- ワード、エクセル、スクリーンショット（銀行取引明細書、電子メール記録、WhatsAppの会話など）は受け付けません。
これらのガイドラインを遵守していただくことで、アラートを迅速に解決し、当プラットフォームのセキュリティと完全性を確保することができます。