KYC là gì?
KYC (Biết khách hàng của bạn) đề cập đến một loạt các biện pháp và thủ tục do các định chế tài chính, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và các tổ chức có liên quan khác thực hiện để hiểu danh tính và thông tin cơ bản về khách hàng của họ. KYC là quy trình thẩm định yêu cầu các tổ chức tiến hành điều tra và xác minh cần thiết đối với khách hàng của họ để đảm bảo tính hợp pháp, độ tin cậy và tuân thủ các quy định có liên quan.
Tại sao KYC lại cần thiết?
KYC là yêu cầu về tuân thủ đối với các định chế tài chính và các tổ chức liên quan khác. Theo các quy định về Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CTF) của Úc và các điều khoản liên quan, các định chế tài chính và tổ chức được quản lý phải tiến hành KYC đối với khách hàng của họ, đồng thời thực hiện các biện pháp cần thiết để xác định và ngăn ngừa các hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động phi pháp khác.
KYC giúp bảo vệ khách hàng tránh khỏi lừa đảo và lạm dụng. Khi yêu cầu khách hàng cung cấp giấy tờ nhận dạng hợp lệ và thông tin cần thiết khác, các định chế tài chính có thể đảm bảo bảo vệ được quyền lợi của khách hàng cũng như ngăn chặn việc họ trở thành nạn nhân của hoạt động lừa đảo. Ngoài ra, KYC còn giúp hiểu về danh tính và rủi ro của khách hàng, tạo điều kiện thực hiện các biện pháp thích hợp để ngăn chặn tội phạm tài chính cũng như đáp ứng các yêu cầu về tuân thủ luật pháp.
Cách hoàn tất KYC
Bước 1：Điền thông tin cá nhân (cần thay hình ảnh vì chứa email cá nhân).
Vui lòng cung cấp thông tin cơ bản của người đăng ký chính cho tài khoản của bạn. Đây phải là người ký được ủy quyền cho tài khoản của bạn.
Dựa trên nhu cầu chuyển đổi, vui lòng chọn loại tiền tệ mà bạn muốn chuyển đổi và cho biết số tiền giao dịch hàng năm ước tính (vui lòng sử dụng loại tiền tệ mà bạn nắm giữ làm loại tiền tệ tham chiếu).
Ví dụ, nếu bạn muốn chuyển từ Đô la Úc (AUD) sang Đô la Mỹ (USD), số tiền giao dịch ước tính phải là Đô la Úc (AUD). Sau khi bạn đã điền thông tin bắt buộc, hãy nhấp vào “Tiếp theo”.
Bước 2: Tải giấy tờ lên
Vui lòng chuẩn bị các giấy tờ sau và đảm bảo hình ảnh giấy tờ rõ ràng và dễ đọc.
- Giấy tờ tùy thân chính (do chính phủ cấp)
- Giấy tờ tùy thân phụ (có tên cá nhân và địa chỉ cư trú)
Vui lòng lưu ý rằng tệp không được vượt quá 5MB và phải ở định dạng JPG, PNG hoặc PDF.
Ví dụ về giấy tờ tùy thân chính:
- Giấy phép lái xe hoặc giấy phép học lái xe của Úc hoặc nước ngoài (bao gồm giấy phép lái xe dạng điện tử)
- Hộ chiếu Úc
- Thẻ chứng minh tuổi tác do chính phủ Úc cấp
- Hộ chiếu nước ngoài do chính phủ nước ngoài hoặc Liên Hợp Quốc cấp
- Giấy thông hành quốc tế do chính phủ nước ngoài hoặc Liên Hợp Quốc cấp
- Căn cước công dân do chính phủ nước ngoài hoặc Liên Hợp Quốc cấp
- Giấy khai sinh nước ngoài hoặc giấy chứng nhận quốc tịch
- Thẻ giảm giá do chính phủ cấp, chẳng hạn như thẻ giảm giá cho người cao tuổi, thẻ chăm sóc sức khỏe hoặc thẻ sức khỏe cho người cao tuổi
Lưu ý: Nếu giấy thông hành hoặc giấy tờ tùy thân bằng tiếng nước ngoài và người xác minh giấy tờ không hiểu ngôn ngữ dùng trên đó, khách hàng phải cung cấp bản dịch chứng thực bằng tiếng Anh.
Ví dụ về giấy tờ tùy thân phụ:
- Thông báo từ Sở Thuế vụ Úc hoặc cơ quan chính phủ khác (chẳng hạn như Centrelink) có chứa tên và địa chỉ cư trú của cá nhân - được phát hành trong vòng 12 tháng qua.
- Thông báo giá của hội đồng hoặc hóa đơn tiện ích (chẳng hạn như hóa đơn nước, ga hoặc điện) có chứa tên và địa chỉ cư trú của cá nhân - được phát hành trong vòng ba tháng qua
- Đối với các cá nhân dưới 18 tuổi, thư do hiệu trưởng nhà trường cấp - thời hạn trong vòng ba tháng qua - nêu chi tiết tên, địa chỉ cư trú và mức độ chuyên cần tại trường hoặc thẻ học sinh của cá nhân (nếu có)
Nếu cần, nhóm dịch vụ khách hàng của chúng tôi sẽ liên hệ với bạn để thu thập thêm giấy tờ tùy thân có ảnh đi kèm.
Bước 3：Xem lại đơn đăng ký
Vui lòng xem lại thông tin bạn đã cung cấp trước đó trên trang này để đảm bảo tính chính xác. Nếu cần thay đổi, vui lòng nhấp vào “Chỉnh sửa” để cập nhật thông tin của bạn.
Sau khi bạn đã xác nhận mọi thông tin là chính xác, hãy nhấp vào “Tiếp theo”.
Bước 4：Gửi đơn đăng ký
Trước khi chính thức gửi KYC, hãy đọc kỹ các tài liệu sau:
- Điều khoản và điều kiện của tài khoản
- Thủ tục khiếu nại tài khoản
- Chính sách về quyền riêng tư
Khi tạo tài khoản, bạn cho biết mình đồng ý với các điều khoản và chính sách nêu trong các tài liệu đề cập ở trên. Vui lòng đảm bảo rằng bạn hiểu đầy đủ và chấp nhận các tài liệu này trước khi tiếp tục.
Chúng tôi sẽ tiến hành xác minh và xác thực danh tính qua hình thức điện tử để cải thiện quy trình này. Trong bước cuối cùng, vui lòng nhập họ tên đầy đủ của chủ tài khoản để xác nhận (đảm bảo rằng tên này khớp với tên trên giấy tờ tùy thân chính thức).
Sau đó, nhấp vào “Gửi” để tiếp tục.
Sau khi gửi KYC thành công, bạn sẽ nhận được tin nhắn thông báo xác nhận đã gửi. Sau khi hoàn tất xác minh KYC và được phê duyệt, bạn sẽ nhận được tin nhắn thông báo (có thể là qua email).