KYB là gì?

KYB (Biết về doanh nghiệp của bạn) là tập hợp các biện pháp và thủ tục mà các định chế tài chính, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và các cơ quan liên quan khác thực hiện để xác định và xác minh các tổ chức kinh doanh trong các mối quan hệ thương mại. KYB là quy trình thẩm định yêu cầu các tổ chức thực hiện hoạt động thẩm định và xác minh cần thiết đối với khách hàng của họ để đảm bảo tính hợp pháp, độ tin cậy và tuân thủ các yêu cầu pháp luật có liên quan.

Tại sao KYB lại cần thiết?

Mục đích của KYB là đảm bảo tuân thủ các giao dịch kinh doanh và ngăn các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như rửa tiền, tham nhũng và tài trợ khủng bố. Qua KYB, định chế tài chính, doanh nghiệp hoặc nhà cung cấp dịch vụ có thể đánh giá mối quan hệ với các tổ chức kinh doanh khác và xác nhận rằng bên kia hợp pháp, đáng tin cậy và tuân thủ các quy định và chính sách liên quan.

KYB giúp bảo vệ khách hàng tránh khỏi lừa đảo và lạm dụng. Khi yêu cầu khách hàng cung cấp giấy tờ nhận dạng hợp lệ và thông tin cần thiết khác, các định chế tài chính có thể đảm bảo bảo vệ được quyền lợi của mình cũng như ngăn chặn việc trở thành nạn nhân của lừa đảo. Ngoài ra, KYB còn giúp hiểu về danh tính và rủi ro của khách hàng, thực hiện các biện pháp thích hợp để ngăn chặn tội phạm tài chính cũng như đáp ứng các yêu cầu về tuân thủ của các cơ quan quản lý.

Cách hoàn tất KYB

Bước 1: Điền thông tin cơ bản

Vui lòng cung cấp tất cả thông tin chi tiết về công ty cho tài khoản của bạn. Bạn phải tải giấy tờ hỗ trợ liên quan đến công ty lên, bao gồm:

• 1 giấy tờ chứa thông tin ai là CEO/giám đốc/người thụ hưởng 
• 1 giấy tờ làm bằng chứng địa chỉ

Ví dụ về các giấy tờ không bắt buộc:

• Tên công ty đầy đủ do ASIC đăng ký
• ABN/ACN/ARBN hoặc mã số tương đương
• Quốc gia đăng ký
• Tên của từng giám đốc và người thụ hưởng
• Địa chỉ doanh nghiệp đầy đủ
• Địa chỉ đầy đủ của nơi hoạt động kinh doanh chính

Dựa trên nhu cầu chuyển đổi, vui lòng chọn loại tiền tệ mà bạn muốn chuyển đổi và cho biết số tiền giao dịch hàng năm ước tính (vui lòng sử dụng loại tiền tệ mà bạn nắm giữ làm loại tiền tệ tham chiếu).

Ví dụ, nếu bạn muốn chuyển từ Đô la Úc (AUD) sang Đô la Mỹ (USD), số tiền giao dịch ước tính phải là Đô la Úc (AUD). Sau khi bạn đã điền thông tin bắt buộc, hãy nhấp vào “Tiếp theo”.

Bước 2:Thông tin của chủ sở hữu hưởng lợi

Vui lòng chọn một hoặc hai chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng tùy theo tình hình thực tế của doanh nghiệp. Và điền vào Thông tin chi tiết về chủ sở hữu hưởng lợi:

Sau đó, chuẩn bị tải giấy tờ nhận dạng lên. Vui lòng chuẩn bị các giấy tờ sau và đảm bảo hình ảnh giấy tờ rõ ràng và dễ đọc.

• Giấy tờ tùy thân chính (do chính phủ cấp)
• Giấy tờ tùy thân phụ (có tên cá nhân và địa chỉ cư trú)

Vui lòng lưu ý rằng tệp không được vượt quá 5MB và phải ở định dạng JPG, PNG hoặc PDF.

Ví dụ về giấy tờ tùy thân chính:

• Giấy phép hoặc bằng lái xe từ Úc và nước ngoài (bao gồm giấy phép lái xe điện tử)
• Hộ chiếu Úc
• Thẻ chứng minh độ tuổi do chính phủ cấp tại Úc.
• Hộ chiếu nước ngoài do chính phủ nước ngoài hoặc Liên Hợp Quốc cấp
• Giấy thông hành quốc tế do chính phủ nước ngoài hoặc Liên Hợp Quốc cấp

Ví dụ về giấy tờ tùy thân phụ:

• Thông báo từ Sở Thuế vụ Úc hoặc cơ quan chính phủ khác, chẳng hạn như Centrelink, có chứa tên và địa chỉ cư trú của cá nhân - được phát hành trong 12 tháng qua.
• Thông báo giá của hội đồng thành phố hoặc hóa đơn tiện ích (chẳng hạn như hóa đơn nước, ga hoặc điện) có chứa tên và địa chỉ cư trú của cá nhân - được phát hành trong ba tháng qua.
• Đối với các cá nhân dưới 18 tuổi, bắt buộc phải có thư từ hiệu trưởng nhà trường - được cấp trong ba tháng qua.

Nếu cần, nhóm dịch vụ khách hàng của chúng tôi sẽ liên hệ với bạn để thu thập thêm giấy tờ tùy thân có ảnh đi kèm.

Bước 3: Thông tin về người được ủy quyền

Vui lòng điền thông tin chi tiết cho Người được ủy quyền. Nếu thông tin này trùng với chủ sở hữu hưởng lợi, bạn có thể nhấp vào tab dành cho chủ sở hữu hưởng lợi tương ứng.

Nếu không, vui lòng làm theo hướng dẫn trên trang để điền thông tin này và tải giấy tờ hỗ trợ của người được ủy quyền lên, các yêu cầu giống với yêu cầu dành cho chủ sở hữu hưởng lợi. Sau đó nhấp vào “Tiếp theo”.

Bước 4: Xem lại đơn đăng ký 

Vui lòng xem lại thông tin bạn đã cung cấp trước đó trên trang này để đảm bảo tính chính xác. Nếu cần thay đổi, vui lòng nhấp vào “Chỉnh sửa” để cập nhật thông tin của bạn.

Sau khi bạn đã xác nhận mọi thông tin là chính xác, hãy nhấp vào “Tiếp theo”.

Bước 5: Gửi đơn đăng ký

Trước khi chính thức gửi KYB, hãy đọc kỹ các tài liệu sau:

• Điều khoản và điều kiện của tài khoản
• Thủ tục khiếu nại tài khoản
• Chính sách về quyền riêng tư

Khi tạo tài khoản, bạn cho biết mình đồng ý với các điều khoản và chính sách nêu trong các tài liệu đề cập ở trên. Vui lòng đảm bảo rằng bạn hiểu đầy đủ và chấp nhận các tài liệu này trước khi tiếp tục.

Chúng tôi sẽ tiến hành xác minh và xác thực danh tính qua hình thức điện tử để cải thiện quy trình này. Trong bước cuối cùng, vui lòng nhập họ tên đầy đủ của chủ tài khoản để xác nhận (đảm bảo rằng tên này khớp với tên trên giấy tờ tùy thân chính thức).

Sau đó, nhấp vào “Gửi” để tiếp tục.

Sau khi gửi KYB thành công, bạn sẽ nhận được tin nhắn thông báo xác nhận đã gửi. Sau khi hoàn tất xác minh KYB và được phê duyệt, bạn sẽ nhận được tin nhắn thông báo (có thể là qua email).