Là công ty thanh toán quốc tế được quản lý, việc giám sát giao dịch là một thành phần quan trọng trong khuôn khổ chống rửa tiền và chống tội phạm tài chính của RZForex.
Mục đích của chức năng giám sát và các quy trình của chúng tôi là:
- Xác định và ngăn chặn các giao dịch liên quan đến các cá nhân, tổ chức hoặc quốc gia bị trừng phạt.
- Xác định các giao dịch và mô thức hành vi có thể liên quan đến rửa tiền, tài trợ cho khủng bố hoặc tội phạm tài chính khác.
- Điều tra các giao dịch và mô thức hành vi để đảm bảo tuân thủ hiểu biết của chúng tôi về khách hàng, doanh nghiệp của họ và khả năng chấp nhận rủi ro.
- Đưa ra quyết định về giao dịch và các hành vi đáng ngờ tiềm ẩn sẽ kích hoạt đánh giá thủ công.
Chúng tôi tiến hành sàng lọc theo thời gian thực bằng cách xem xét kỹ lưỡng các trường giao dịch liên quan đến khách hàng và các giao dịch. Các đối tác ngân hàng của chúng tôi có thể yêu cầu thêm thông tin cho các giao dịch cá nhân chưa được thực hiện. Hệ thống tự động tiến hành sàng lọc, nhưng nếu sàng lọc thất bại, hệ thống sẽ tạo cảnh báo để đánh giá thủ công. Các chuyên gia về tuân thủ của chúng tôi đánh giá các cảnh báo này theo cách thủ công. Các giao dịch được phê duyệt thủ công, từ chối thủ công hoặc tạm thời giữ lại để điều tra thêm. Một số hoạt động nhất định của các tổ chức có thể kích hoạt cảnh báo, cho biết đối với hành vi giao dịch của các tổ chức này, có thể cần các chuyên gia về tuân thủ điều tra. Các cảnh báo được xem xét và trong một số trường hợp, chúng tôi có thể tiến hành thẩm định nâng cao đối với các tổ chức hoặc thậm chí là chấm dứt mối quan hệ kinh doanh.
Nhóm phụ trách vấn đề tuân thủ dựa vào hiểu biết của chúng tôi về các tổ chức liên quan, các giao dịch trước đây, hành vi của khách hàng khác trong cùng lĩnh vực kinh doanh và thông tin trong hồ sơ để đưa ra phán đoán. Tuy nhiên, chúng tôi chỉ có thể thấy một phần hoạt động của tổ chức. Chúng tôi có thể yêu cầu thêm thông tin từ khách hàng để hỗ trợ nhóm của mình giải quyết cảnh báo kịp thời.
Khi có cảnh báo, chúng tôi điều tra các khía cạnh sau của giao dịch:
- Người gửi là ai?
- Nguồn tiền cho người gửi đến từ đâu? Nếu có thì khách hàng của họ là ai?
- Người nhận là ai?
- Người gửi và người nhận có mối quan hệ gì?
- Giao dịch có mục đích gì? Cân nhắc mối quan hệ giữa người gửi và người nhận, mục đích của giao dịch có hợp pháp không?
- Giao dịch có khớp với lịch sử giao dịch cũng như thông tin của người gửi và người nhận không?
Chúng tôi có thể yêu cầu các thông tin sau:
- Minh chứngđịnh danh: ví dụ, hộ chiếu, giấy phép lái xe, thẻ căn cước
- Minh chứng địa chỉ: ví dụ, hóa đơn tiện ích, sao kê ngân hàng, sao kê khoản vay thế chấp
- Giấy tờ đăng ký công ty: ví dụ, tên đăng ký, tên thương mại, địa chỉ
- Bằng chứng kinh doanh: ví dụ, hóa đơn bán hàng, danh sách/tài liệu giới thiệu sản phẩm, chứng từ vận chuyển (vận đơn đường biển, vận đơn hàng không), hợp đồng/thỏa thuận kinh doanh
- Thông tin bổ sung về mối quan hệ giữa người gửi và người nhận
- Sổ đăng ký giám đốc/cổ đông (ngày ký, tiêu đề thư của công ty) và lịch sử làm việc của các giám đốc/cổ đông này
- Nguồn tiền: ví dụ, sao kê ngân hàng, phiếu lương, báo cáo tài chính đã kiểm toán của công ty, hợp đồng vay vốn
- Nguồn tài sản: ví dụ, di chúc, bản di chúc đã chứng thực, minh chứng bán cổ phần, bản kê khai tài sản và thu nhập, tài liệu cổ tức
- Thỏa thuận mua/bán bất động sản (bao gồm giá, địa điểm, thông tin chi tiết về đại diện/luật sư)
- Các liên kết hoạt động trực tuyến của người gửi/người nhận (nếu chúng tôi không tự tìm thấy được): ví dụ, hồ sơ LinkedIn, niêm yết trên các nền tảng thương mại điện tử
Các loại giao dịch hoặc tổ chức sau đây có thể được giám sát chặt chẽ hơn và yêu cầu thêm thông tin:
- Các giao dịch từ/đến các quốc gia có nguy cơ cao hơn về tội phạm tài chính
- Các giao dịch liên quan đến người gửi/người nhận gần như không hiện diện trên các mạng lưới công cộng
- Các công ty có lượng giao dịch lớn hoặc không vận chuyển hàng hóa hữu hình (ví dụ: tiếp thị, tư vấn) có thể được yêu cầu cung cấp thông tin về giám đốc/cổ đông
Để giúp chúng tôi giải quyết các cảnh báo kịp thời, vui lòng lưu ý thông tin sau:
- Thông thường, các tài liệu gửi đi phải được có ngày trong vòng 3 tháng gần nhất.
- Thông thường, chúng tôi chỉ chấp nhận các tệp ở định dạng PDF.
- Chúng tôi không chấp nhận các tệp như Word, Excel hoặc ảnh chụp màn hình (ví dụ: sao kê ngân hàng, hồ sơ email, cuộc trò chuyện qua WhatsApp).
Tuân thủ các hướng dẫn này sẽ giúp giải quyết nhanh chóng các cảnh báo cũng như đảm bảo an ninh và toàn vẹn cho nền tảng của chúng tôi.