什么是 KYC？
KYC（了解你的客户）是指金融机构、支付服务提供商和其他相关组织为了解其客户的身份和背景信息而实施的一系列措施和程序。 KYC是一个尽职调查流程，要求机构对其客户进行必要的调查和验证，以确保其合法性、可靠性并遵守相关法规。
为什么需要 KYC？
KYC 是对金融机构和其他相关组织的合规要求。 根据澳大利亚反洗钱和反恐融资（AML/CTF）法规及相关规定，金融机构和受监管实体需对其客户进行KYC，并采取必要措施识别和防止洗钱、恐怖主义融资和 其他违法行为。
KYC 有助于保护客户免受欺诈和滥用。 金融机构通过要求客户提供有效身份证明和其他必要信息，可以确保客户利益得到保护，防止客户成为欺诈活动的受害者。 此外，KYC 有助于了解客户的身份和风险，从而采取适当的措施来预防金融犯罪并满足监管合规要求。
如何完成KYC？
第一步：填写个人信息
请提供您账户主申请人的基本信息，主申请人必须是您账户的授权签字人。
请根据您的兑换需求，选择您希望兑换的币种，并提供预计每年交易金额（请以您持有的币种作为参考）。
例如，如果您的兑换要求是从澳元 (AUD) 兑换为美元 (USD)，则预计交易金额应以澳元 (AUD) 为单位。 填写完所需信息后，请单击“下一步”。
第二步：上传文件
请准备以下文件并确保图像清晰可辨。
- 主要身份证明文件（政府颁发）
- 辅助身份证明文件（包括个人姓名和居住地址）
请注意，文件大小不得超过 5MB，且必须为 JPG、PNG 或 PDF 格式。
主要身份证明文件示例：
- 澳大利亚或海外驾驶执照或学习许可证（包括数字驾驶执照）
- 澳大利亚护照
- 澳大利亚政府颁发的年龄证明卡
- 外国政府或联合国签发的外国护照
- 外国政府或联合国签发的国际旅行证件
- 外国政府或联合国颁发的国民身份证
- 外国出生证明或公民证明
- 政府发行的优惠卡，例如老年人优惠卡、医疗卡或老年人健康卡
注意：如果旅行证件或身份证明文件为外语，且验证文件的人员不懂所使用的语言，则客户必须提供经授权的英文翻译。
辅助身份证明文件示例：
- 澳大利亚税务局或其他政府机构（例如 Centrelink）发出的通知，其中包含个人姓名和居住地址 - 在过去 12 个月内发出
- 包含个人姓名和居住地址的市政府费率通知或公用事业账单（例如水费、煤气费或电费账单） - 过去三个月内签发
- 对于 18 岁以下的个人，由校长出具的信函（在过去三个月内签发），详细说明个人的姓名、居住地址以及在学校的出勤情况，或学生证（如果有）
如有必要，我们的客户服务团队将与您联系以收集额外的带照片的身份证明文件。
Step3：审核申请
请检查您之前在此页面上提供的信息，以确保其准确性。 如果需要任何更改，请单击“编辑”更新您的信息。
确认一切正确后，请单击“下一步”。
第四步：提交申请
在您正式提交 KYC 之前，请仔细阅读账户条款和条件。
创建帐户即表示您同意上述文件中概述的条款和政策。 在继续操作之前，请确保您完全理解并接受这些文件。
为了更好地验证您的身份，我们将进行电子身份验证和认证。 最后一步，请输入账户持有人的全名进行确认（确保该姓名与官方身份证明文件上的姓名一致）。
然后，单击“提交”继续。
成功提交 KYC 后，您将收到一条确认提交的通知消息。 一旦您的 KYC 验证完成并获得批准，您将收到一条通知消息。