什么是KYB？
KYB（Know Your Business）是金融机构、支付服务提供商和其他相关机构实施的一套措施和程序，用于识别和验证商业关系中的商业实体。 KYB是一个尽职调查流程，要求机构对其客户进行必要的尽职调查和验证，以确保其合法性、可靠性并符合相关监管要求。
为什么需要 KYB？
KYB 的目的是确保商业交易合规并防止洗钱、腐败和恐怖主义融资等非法活动。 通过KYB，金融机构、企业或服务提供商可以评估其与其他商业实体的关系，并确认对方合法、值得信赖并遵守相关法规和政策。
KYB 帮助保护客户免受欺诈和滥用。 通过要求客户提供有效身份证明和其他必要信息，金融机构可以确保客户的利益得到保护，防止他们成为欺诈的受害者。 除此之外，KYB 还可以了解客户的身份和风险，采取适当措施预防金融犯罪并满足监管机构的合规要求。
如何完成KYB？
第一步：填写基本信息
请提供您帐户的所有公司详细信息。 您需要上传公司相关证明文件，包括：
- 一份包含首席执行官/董事/受益人的文件
- 一份地址证明文件
可选文件示例：
- ASIC 注册的公司全名
- ABN/ACN/ARBN 或同等学历
- 注册国家
- 每位董事和受益人的姓名
- 完整的营业地址
- 主要营业地点的完整地址
请根据您的兑换需求，选择您希望兑换的币种，并提供预计每年交易金额（请以您持有的币种作为参考）。
例如，如果您的兑换要求是从澳元 (AUD) 兑换为美元 (USD)，则预计交易金额应以澳元 (AUD) 为单位。 填写完所需信息后，请单击“下一步”。
第二步：受益人信息
请根据企业实际情况选择一名或两名最终受益人。 并填写受益人详细信息：
然后准备上传身份证明文件。 请准备以下文件并确保图像清晰可辨。
- 主要身份证明文件（政府颁发）
- 辅助身份证明文件（包括个人姓名和居住地址）
请注意，文件大小不得超过 5MB，且必须为 JPG、PNG 或 PDF 格式。
主要身份证明文件示例：
- 澳大利亚或海外的驾驶执照或许可证（包括数字驾驶执照）
- 澳大利亚护照
- 澳大利亚政府签发的年龄证明卡。
- 外国政府或联合国签发的外国护照
- 外国政府或联合国签发的国际旅行证件
辅助身份证明文件示例：
- 澳大利亚税务局或其他政府机构（例如 Centrelink）在过去 12 个月内发布的包含个人姓名和居住地址的通知。
- 市议会的费率通知或公用事业账单（例如水费、煤气费或电费账单），其中包含过去三个月内发布的个人姓名和居住地址。
- 对于 18 岁以下的个人，需要一封过去三个月内签发的校长信函。
如有必要，我们的客户服务团队将与您联系以收集额外的带照片的身份证明文件。
第 3 步：授权人信息
请填写授权人的详细信息。 如果与受益所有人相同，您可以点击对应受益所有人的选项卡。
否则，请按照页面提示填写被授权人信息并上传证明文件，要求与受益所有人相同。 然后单击“下一步”。
第 4 步：审核申请
请检查您之前在此页面上提供的信息，以确保其准确性。 如果需要任何更改，请单击“编辑”更新您的信息。
确认一切正确后，请单击“下一步”。
第5步：提交申请
在您正式提交 KYB 之前，请仔细阅读账户条款和条件。
创建帐户即表示您同意上述文件中概述的条款和政策。 在继续操作之前，请确保您完全理解并接受这些文件。
为了更好地验证您的身份，我们将进行电子身份验证和认证。 最后一步，请输入账户持有人的全名进行确认（确保该姓名与官方身份证明文件上的姓名一致）。
然后，单击“提交”继续。
成功提交 KYB 后，您将收到一条确认提交的通知消息。 一旦您的 KYB 验证完成并获得批准，您将收到一条通知消息。