什麼是 KYC？
KYC（瞭解你的客戶）是指金融機構、支付服務提供商和其他相關組織為瞭解其客戶的身份和背景信息而實施的一系列措施和程序。 KYC是一個盡職調查流程，要求機構對其客戶進行必要的調查和驗證，以確保其合法性、可靠性並遵守相關法規。
為什麼需要 KYC？
KYC 是對金融機構和其他相關組織的合規要求。 根據澳大利亞反洗錢和反恐融資（AML/CTF）法規及相關規定，金融機構和受監管實體需對其客戶進行KYC，並採取必要措施識別和防止洗錢、恐怖主義融資和 其他違法行為。
KYC 有助於保護客戶免受欺詐和濫用。 金融機構通過要求客戶提供有效身份證明和其他必要信息，可以確保客戶利益得到保護，防止客戶成為欺詐活動的受害者。 此外，KYC 有助於瞭解客戶的身份和風險，從而採取適當的措施來預防金融犯罪並滿足監管合規要求。
如何完成KYC？
第一步：填寫個人信息
請提供您賬戶主申請人的基本信息，主申請人必須是您賬戶的授權簽字人。
請根據您的兌換需求，選擇您希望兌換的幣種，並提供預計每年交易金額（請以您持有的幣種作為參考）。
例如，如果您的兌換要求是從澳元 (AUD) 兌換為美元 (USD)，則預計交易金額應以澳元 (AUD) 為單位。 填寫完所需信息後，請單擊「下一步」。
第二步：上傳文件
請準備以下文件並確保圖像清晰可辨。
- 主要身份證明文件（政府頒發）
- 輔助身份證明文件（包括個人姓名和居住地址）
請注意，文件大小不得超過 5MB，且必須為 JPG、PNG 或 PDF 格式。
主要身份證明文件示例：
- 澳大利亞或海外駕駛執照或學習許可證（包括數字駕駛執照）
- 澳大利亞護照
- 澳大利亞政府頒發的年齡證明卡
- 外國政府或聯合國簽發的外國護照
- 外國政府或聯合國簽發的國際旅行證件
- 外國政府或聯合國頒發的國民身份證
- 外國出生證明或公民證明
- 政府發行的優惠卡，例如老年人優惠卡、醫療卡或老年人健康卡
注意：如果旅行證件或身份證明文件為外語，且驗證文件的人員不懂所使用的語言，則客戶必須提供經授權的英文翻譯。
輔助身份證明文件示例：
- 澳大利亞稅務局或其他政府機構（例如 Centrelink）發出的通知，其中包含個人姓名和居住地址 - 在過去 12 個月內發出
- 包含個人姓名和居住地址的市政府費率通知或公用事業賬單（例如水費、煤氣費或電費賬單） - 過去三個月內簽發
- 對於 18 歲以下的個人，由校長出具的信函（在過去三個月內簽發），詳細說明個人的姓名、居住地址以及在學校的出勤情況，或學生證（如果有）
如有必要，我們的客戶服務團隊將與您聯繫以收集額外的帶照片的身份證明文件。
Step3：審核申請
請檢查您之前在此頁面上提供的信息，以確保其準確性。 如果需要任何更改，請單擊「編輯」更新您的信息。
確認一切正確後，請單擊「下一步」。
第四步：提交申請
在您正式提交 KYC 之前，請仔細閱讀賬戶條款和條件。
創建帳戶即表示您同意上述文件中概述的條款和政策。 在繼續操作之前，請確保您完全理解並接受這些文件。
為了更好地驗證您的身份，我們將進行電子身份驗證和認證。 最後一步，請輸入賬戶持有人的全名進行確認（確保該姓名與官方身份證明文件上的姓名一致）。
然後，單擊「提交」繼續。
成功提交 KYC 後，您將收到一條確認提交的通知消息。 一旦您的 KYC 驗證完成並獲得批准，您將收到一條通知消息。