什麼是KYB？
KYB（Know Your Business）是金融機構、支付服務提供商和其他相關機構實施的一套措施和程序，用於識別和驗證商業關係中的商業實體。 KYB是一個盡職調查流程，要求機構對其客戶進行必要的盡職調查和驗證，以確保其合法性、可靠性並符合相關監管要求。
為什麼需要 KYB？
KYB 的目的是確保商業交易合規並防止洗錢、腐敗和恐怖主義融資等非法活動。 通過KYB，金融機構、企業或服務提供商可以評估其與其他商業實體的關係，並確認對方合法、值得信賴並遵守相關法規和政策。
KYB 幫助保護客戶免受欺詐和濫用。 通過要求客戶提供有效身份證明和其他必要信息，金融機構可以確保客戶的利益得到保護，防止他們成為欺詐的受害者。 除此之外，KYB 還可以瞭解客戶的身份和風險，採取適當措施預防金融犯罪並滿足監管機構的合規要求。
如何完成KYB？
第一步：填寫基本信息
請提供您帳戶的所有公司詳細信息。 您需要上傳公司相關證明文件，包括：
- 一份包含首席執行官/董事/受益人的文件
- 一份地址證明文件
可選文件示例：
- ASIC 註冊的公司全名
- ABN/ACN/ARBN 或同等學歷
- 註冊國家
- 每位董事和受益人的姓名
- 完整的營業地址
- 主要營業地點的完整地址
請根據您的兌換需求，選擇您希望兌換的幣種，並提供預計每年交易金額（請以您持有的幣種作為參考）。
例如，如果您的兌換要求是從澳元 (AUD) 兌換為美元 (USD)，則預計交易金額應以澳元 (AUD) 為單位。 填寫完所需信息後，請單擊「下一步」。
第二步：受益人信息
請根據企業實際情況選擇一名或兩名最終受益人。 並填寫受益人詳細信息：
然後準備上傳身份證明文件。 請準備以下文件並確保圖像清晰可辨。
- 主要身份證明文件（政府頒發）
- 輔助身份證明文件（包括個人姓名和居住地址）
請注意，文件大小不得超過 5MB，且必須為 JPG、PNG 或 PDF 格式。
主要身份證明文件示例：
- 澳大利亞或海外的駕駛執照或許可證（包括數字駕駛執照）
- 澳大利亞護照
- 澳大利亞政府簽發的年齡證明卡。
- 外國政府或聯合國簽發的外國護照
- 外國政府或聯合國簽發的國際旅行證件
輔助身份證明文件示例：
- 澳大利亞稅務局或其他政府機構（例如 Centrelink）在過去 12 個月內發佈的包含個人姓名和居住地址的通知。
- 市議會的費率通知或公用事業賬單（例如水費、煤氣費或電費賬單），其中包含過去三個月內發佈的個人姓名和居住地址。
- 對於 18 歲以下的個人，需要一封過去三個月內簽發的校長信函。
如有必要，我們的客戶服務團隊將與您聯繫以收集額外的帶照片的身份證明文件。
第 3 步：授權人信息
請填寫授權人的詳細信息。 如果與受益所有人相同，您可以點擊對應受益所有人的選項卡。
否則，請按照頁面提示填寫被授權人信息並上傳證明文件，要求與受益所有人相同。 然後單擊「下一步」。
第 4 步：審核申請
請檢查您之前在此頁面上提供的信息，以確保其準確性。 如果需要任何更改，請單擊「編輯」更新您的信息。
確認一切正確後，請單擊「下一步」。
第5步：提交申請
在您正式提交 KYB 之前，請仔細閱讀賬戶條款和條件。
創建帳戶即表示您同意上述文件中概述的條款和政策。 在繼續操作之前，請確保您完全理解並接受這些文件。
為了更好地驗證您的身份，我們將進行電子身份驗證和認證。 最後一步，請輸入賬戶持有人的全名進行確認（確保該姓名與官方身份證明文件上的姓名一致）。
然後，單擊「提交」繼續。
成功提交 KYB 後，您將收到一條確認提交的通知消息。 一旦您的 KYB 驗證完成並獲得批准，您將收到一條通知消息。